В Казахстане вводятся новые жесткие правила контроля за переводами и проверкой банковских счетов, сообщает Tengrinews.kz.

В Казахстане разрабатываются новые правила проверки банковских счетов и переводов. Министерство финансов вынесло на обсуждение проект приказа, который уточняет порядок предоставления данных о движении денег на счетах граждан, обязанных сдавать декларации об активах и обязательствах.

Изменения в правилах

Согласно проекту, банки второго уровня будут обязаны передавать в налоговые органы детализированную информацию о счетах физических лиц, которые подают декларации о доходах и имуществе. В перечень войдут следующие данные:

• номера счетов и остатки средств на них;
• движение денег в течение года;
• кредиты, выданные таким лицам, с указанием сумм погашения и начисленных процентов;
• движение средств на счетах при покупке имущества дороже 20 тысяч МРП (в 2025 году это свыше 73 миллиона тенге).

Цели нововведения

В Министерстве финансов отмечают, что цель нововведения — усилить контроль за доходами и имуществом граждан в рамках всеобщего декларирования. Налоговые органы смогут дистанционно отслеживать крупные сделки и сопоставлять их с поданными декларациями. Это должно помочь обеспечить более справедливое налогообложение, увеличить поступления в бюджет и сократить теневую экономику.

Контекст изменений

Ранее действующий порядок предусматривал предоставление банками лишь общей информации о счетах и кредитах. Теперь перечень уточняется и расширяется в соответствии с положениями нового Налогового кодекса. В проекте подчеркивается, что изменения не несут дополнительных рисков для граждан, но усилят прозрачность контроля.

Документ проходит публичное обсуждение на портале "Открытые НПА".

С сентября в Казахстане также начнут действовать новые правила проверки мобильных переводов, включая порог в более чем 1 миллион тенге за три месяца.