Финансовый мониторинг: Внедрение личного кабинета для пользователей и новые требования к предоставлению сведений

Согласно ст. 10 Закона ПОД/ФТ, субъекты финансового мониторинга обязаны предоставлять уполномоченному органу сведения об операциях, подлежащих финансовому мониторингу. Эти сведения включают информацию о субъекте, детали операции, участников и признаки подозрительной операции.

Сведения и документы, подтверждающие исполнение требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения, будут предоставляться через личный кабинет.

Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу разработало проект Приказа «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета».

Содержимое личного кабинета:

• Результаты оценки степени подверженности услуг рискам легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения;
• Правила внутреннего контроля;
• Сертификат о прохождении тестирования на знание законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.

Сведения будут фиксироваться и предоставляться в электронном виде на казахском или русском языке.

Кто обязан предоставлять сведения?

• Бухгалтерские организации и профессиональные бухгалтеры;
• ИП и юридические лица, осуществляющие лизинговую деятельность без лицензии;
• ИП и юридические лица, работающие с драгоценными металлами и камнями;
• ИП и юридические лица, оказывающие посреднические услуги при сделках с недвижимостью;
• Банки и их филиалы;
• Биржи и клиринговые организации;
• Страховые организации и брокеры;
• ЕНПФ и пенсионные фонды;
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• Нотариусы;
• Адвокаты и юридические консультанты;
• Организаторы игорного бизнеса;
• Операторы почты;
• Организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность;
• Платежные организации;
• Участники Международного финансового центра "Астана";
• Лица, осуществляющие выпуск и обращение цифровых активов;
• Операторы сотовой связи.

Какие операции попадают под финансовый мониторинг?

Операции с деньгами и (или) иным имуществом подлежат финансовому мониторингу при сумме от 1 млн тенге и выше 50 млн тенге, в зависимости от типа операции (например, покупка и продажа недвижимости, драгоценные металлы, цифровые активы и т.д.) согласно ст. 4 Закона о ПОД/ФТ.

Подозрительные операции подлежат мониторингу независимо от суммы и формы их осуществления.

Если операция осуществляется в иностранной валюте, эквивалент в тенге рассчитывается по рыночному курсу на день совершения операции, установленному законодательством Республики Казахстан.