Казахстан вводит новые правила пополнения банковских карт: суммы свыше 500 тенге под контролем финансового мониторинга

В Казахстане планируется изменение правил пополнения банковских карт и осуществления переводов. Заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу Кайрат Бижанов сообщил, что при пополнении карты на сумму свыше 500 тысяч тенге отправитель будет обязан вводить свой ИИН. Эта мера направлена на борьбу с обналичиванием через банкоматы.

Бижанов отметил, что использование банкоматов в схемах обналичивания остается актуальной проблемой. Несмотря на принимаемые меры, объем таких операций продолжает расти. Основная уязвимость заключается в возможности анонимных транзакций без должной идентификации участников.

"Они часто осуществляются с использованием чужих карт, зарегистрированных на номинальных владельцев. Для минимизации рисков агентством совместно с регулятором выработан комплекс практических решений", - добавил Бижанов на заседании правительства.

Предложения Агентства по финансовому мониторингу

• Обязанность вводить ИИН отправителя при пополнении свыше 500 тысяч тенге (ранее требовался только ИИН получателя);
• Подтверждение операций через мобильное приложение или SMS;
• Хранение видеозаписей с банкоматов не менее 180 дней с 1 января 2026 года для идентификации участников подозрительных операций;
• Внедрение биометрических технологий, таких как распознавание лица или отпечатков пальцев, при проведении таких операций.

По словам Бижанова, данные решения были согласованы с регулятором на Совете комплаенс-служб 18 июля 2025 года. Основная цель нововведений — перекрыть анонимные транзакции и сократить обналичивание через карты, оформленные на номинальных владельцев.

Премьер-министр Олжас Бектенов выразил поддержку всем предложенным мерам.