Мобильные переводы под прицелом: банки сообщат налоговикам

Банки Казахстана начнут передавать налоговым органам данные о мобильных переводах с апреля 2026 года. Об этом сообщается в Комитете государственных доходов (КГД).

Согласно информации комитета, первые сведения от банков о лицах, подпадающих под установленные критерии по мобильным переводам, поступят в налоговые органы до 15 апреля по итогам первого квартала 2026 года.

"Критерий работает так: все поступления на личные счета мониторятся банками. В течение трёх последовательных месяцев должны быть переводы от 100 и более разных лиц. Плюс ко всему общая сумма поступлений за эти три месяца должна превышать 1 миллион тенге. Если все эти критерии соблюдаются, банки оповещают налоговые органы", - рассказал глава управления администрирования специальных налоговых режимов КГД Ерканат Шынберген.

Если выяснится, что счёт использовался для личных нужд, а не для предпринимательской деятельности, человек сможет это подтвердить.

"Мы мгновенно меры не принимаем: анализируем, рассматриваем вопрос о наличии регистрации в качестве ИП, о полноте уплаты налогов. Плюс ко всему меры мы принимаем через уведомления по результатам камерального контроля. То есть в рамках этого уведомления налогоплательщик вправе дать пояснение и подтвердить, что счета были использованы для личных нужд, а не предпринимательской деятельности", - добавил Ерканат Шынберген.

Если подтвердится, что переводы были получены благодаря предпринимательской деятельности, налогоплательщику необходимо будет сдать дополнительную отчётность. В случае отсутствия регистрации в качестве ИП, потребуется её оформить.

В КГД отметили, что сам факт соответствия человека определённым критериям не является основанием для блокировки расходных операций по банковским счетам. Блокировка возможна только в случае, если налогоплательщик не исполнил уведомление, направленное по итогам камерального контроля, и только в порядке, установленном Налоговым кодексом.

Налоговые органы могут проверить физическое лицо, если совпадут три следующих критерия:

• получены переводы от 100 и более разных людей;
• это происходит в течение трёх месяцев подряд;
• общая сумма поступлений превышает 12-кратный размер минимальной заработной платы (1 020 000 тенге).

Если человек подпадает под все установленные критерии, получил уведомление, но не явился в налоговую в течение месяца, его счета могут быть заблокированы на 41-й день.