Заблокированные деньги: как вернуть свои средства законно?

Как казахстанцам вернуть деньги, заблокированные во время транзакций из-за подозрений на мошенничество? Об этом рассказали в Национальном банке.

Контекст

В прошлом году в Казахстане разработали законодательные поправки, расширяющие функционал национального Антифрод-центра и позволяющие упростить возврат денег пострадавшим от мошеннических действий.

Как говорится в ответе Нацбанка на официальный запрос, поправки, упрощающие процедуры возврата заблокированных денег, были приняты в рамках закона по вопросам развития финансового рынка, защиты прав потребителей финансовых услуг, связи и исключения излишней законодательной регламентации. Они вступили в силу 31 августа 2025 года.

Что делать, чтобы вернуть деньги?

Если ваши деньги заблокировали при транзакции из-за подозрительных действий третьих лиц, необходимо обратиться в правоохранительные органы. Те должны направить в банк уведомление о признании транзакции мошеннической и необходимости возврата клиенту заблокированной суммы. Подачу соответствующего уведомления санкционирует прокуратура.

"Таким образом, основанием для возврата является уведомление от органа уголовного преследования, санкционированное прокурором. В связи с чем пострадавшим от мошенничества следует обращаться в правоохранительные органы", — уточнили в Нацбанке.

Регистрации в Антифрод-центре Нацбанка подлежат транзакции с признаками мошенничества, имевшие место после запуска платформы Антифрод-центра, который состоялся 22 июля 2024 года. То есть попытаться вернуть деньги могут все пострадавшие в этот период.

Как быстро возвращают деньги?

По данным Национального банка, банк бенефициара осуществляет возврат не позднее следующего операционного дня со дня получения уведомления от органа уголовного преследования о признании транзакции мошеннической. Заявителю могут вернуть деньги только в пределах той суммы, что была заблокирована. Возврат оформляется через платёжный ордер и платёжное поручение.

"В случае, если на счету получателей на момент блокировки отсутствовали деньги, ущерб подлежит возврату в судебном порядке", — добавили в Нацбанке.

Если финансовые организации не исполняют законодательные требования по возврату денег, заблокированных в рамках транзакций с признаками мошенничества, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка вправе применить к ним меры надзорного реагирования.

Национальный банк предупредил казахстанцев о росте случаев телефонного мошенничества, связанных с несанкционированной блокировкой банковских карт. Злоумышленники используют личные данные граждан, собранные из открытых источников — фишинговых сайтов, опросов в общественных местах, социальных сетей и маркетплейсов. Затем они обращаются в контакт-центры банков от имени клиентов с сообщением о потере карты, что приводит к её немедленной блокировке.