В Казахстане начались проверки мобильных переводов: что делать, если вы получили "письмо счастья" от налоговой

В Казахстане начались проверки мобильных переводов, что стало важным шагом в борьбе с неофициальными расчетами и уклонением от уплаты налогов. Комитет государственных доходов Министерства финансов напомнил гражданам о действиях, которые необходимо предпринять в случае получения уведомления от налоговых органов.

Начало проверок мобильных переводов

С 1 января текущего года банки обязаны передавать данные о финансовых операциях казахстанцев в органы госдоходов. Проверка мобильных переводов и других операций за первый квартал началась после 15 апреля. Министерство финансов сообщило, что камеральный контроль и составление списков потенциальных нарушителей продлится до конца апреля, после чего начнется отправка уведомлений.

Критерии для попадания в "зону риска"

Налоговые органы могут проявить интерес к тем гражданам, которые соответствуют трем основным критериям:

• мобильные переводы от 100 разных лиц и более;
• в течение 3 месяцев;
• общая сумма превышает 1 020 000 тенге.

Все три критерия должны совпадать, чтобы гражданин получил уведомление о необходимости исправления ситуации.

"По состоянию на 10 апреля 2026 года сведения от банков второго уровня в налоговые органы в рамках указанных критериев не поступали", — сообщили в Комитете госдоходов в ответ на официальный запрос.

Неясно, связано ли это с отсутствием нарушителей или с тем, что не все банки передали информацию налоговым органам.

Действия при получении уведомления от налоговой

Граждане, получившие уведомление, имеют 30 рабочих дней с момента его вручения для выполнения требований. Возможные действия можно разделить на три категории:

Если вы согласны с расхождениями:

• исправить ошибки;
• подать корректную налоговую отчетность за нужный период;
• при необходимости — заплатить налоги и социальные платежи;
• для самозанятых — отразить данные в приложении;
• при переходе на другой налоговый режим — выполнить необходимые действия.

Если вы не согласны:

• отправить в налоговую письменное пояснение, почему расхождения не являются нарушением.

Если вы согласны частично:

• исправить ту часть, с которой согласны;
• по остальному — предоставить пояснение.

Содержание пояснения:

• ваши данные и данные налоговой;
• номер и дата уведомления;
• причины несогласия;
• дата и подпись;
• подтверждающие документы (если есть).

Важно: несвоевременный ответ или недостаточное пояснение могут привести к проведению проверки налоговыми органами.

Цель введения новых правил — вывести из тени тех, кто фактически занимается бизнесом, но скрывает доходы и не уплачивает налоги. Мобильные переводы стали одним из самых распространенных способов неофициальных расчетов.