В Алматы раскрыта схема получения миллиардных доходов через госоператора: завершено расследование в отношении руководства АО 'Центр развития трудовых ресурсов'

Расследование в отношении АО "Центр развития трудовых ресурсов" и ТОО "Первое кредитное бюро"

Департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) по Алматы завершил расследование в отношении руководства АО "Центр развития трудовых ресурсов" ("ЦРТР") и ТОО "Первое кредитное бюро" ("ПКБ"). Обвинения касаются злоупотребления должностными полномочиями и взяточничества.

Роль "ЦРТР" в кредитовании

"ЦРТР" является единственным государственным оператором информации о доходах физических лиц, используемой кредитными бюро и финансовыми организациями для оценки платежеспособности заемщиков. Доступ к этой информации критически важен для функционирования рынка кредитования.

Незаконное соглашение

В 2020 году бывший президент "ЦРТР" Д.Р. Аргандыков заключил незаконное соглашение с гендиректором "ПКБ" Р.Ж. Омаровым, которое позволило "ПКБ" получать на 5% больше доходов. В результате, доля "ПКБ" возросла с 30% до 35% от общего объема оказанных услуг, что снизило доходность "ЦРТР" с 70% до 65%.

Сохранение условий соглашения

После назначения А. Сарбасова президентом "ЦРТР" в начале 2025 года, условия соглашения, которые были дискриминационными для "Государственного кредитного бюро" ("ГКБ"), остались в силе.

Схема получения конкурентного преимущества

В ходе следствия была раскрыта схема, позволяющая "ПКБ" получать дополнительное конкурентное преимущество. Аргандыков и Омаров установили информационный сервис для "ПКБ", который обеспечивал быструю обработку запросов, в то время как на каналы между "ЦРТР" и "ГКБ" было внедрено вредоносное ПО, замедляющее обработку запросов.

Ущерб государству

В результате противоправных действий был причинен ущерб государству в лице "ЦРТР" на сумму свыше 2 миллиардов тенге.

Задержание и арест имущества

В июне 2025 года Аргандыков и Омаров были задержаны после передачи вознаграждения Сарбасову в размере 75 тысяч долларов для сохранения условий незаконной схемы. Судом наложен арест на их движимое и недвижимое имущество, а также ценные бумаги общей стоимостью более 1 миллиарда тенге.

Материалы дела переданы для ознакомления. Иная информация разглашению не подлежит.