Социальные последствия незаконного снятия пенсионных накоплений казахстанцами: разъяснения от Агентства по финансовому мониторингу

Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) разъяснило ситуацию с казахстанцами, которые незаконно использовали свои пенсионные средства в рамках так называемого "стоматологического дела" в Атырауской области.

В ходе расследования будет оцениваться только деятельность организаторов схем вывода пенсионных активов. Граждане, получившие свои пенсионные отчисления, не подлежат уголовному преследованию. "Иная информация в силу требований статьи 201 УПК разглашению не подлежит", - отметили в АФМ.

Детали расследования

Следствие установило, что пять преступных групп организовали фиктивное изъятие средств из Единого накопительного пенсионного фонда (ЕНПФ). Мошенники зарегистрировали более 30 фиктивных стоматологических клиник в Атырау, Астане, Алматы, Шымкенте, Актау и других городах. Эти медицинские организации существовали только на бумаге и не имели ни помещений, ни оборудования, ни квалифицированных сотрудников. Учредители не обладали медицинским образованием.

Общий объём незаконно выведенных средств превысил 200 миллиардов тенге. На похищенные деньги подозреваемые приобрели 15 автомобилей премиум-класса, включая Mercedes-Benz G-class, GLE, BMW X7, Porsche Taycan и Cadillac Escalade, на сумму более 600 миллионов тенге. Также они инвестировали в элитные квартиры, коммерческие помещения, земельные участки и ювелирные изделия.

В рамках расследования было проведено 59 обысков, в отношении 10 лиц избирается мера пресечения.

Мошенничество в сфере стоматологических услуг

9 сентября глава АФМ Жанат Элиманов сообщил Президенту Касым-Жомарту Токаеву о фактах незаконного обналичивания пенсионных накоплений. АФМ выявило необоснованное изъятие 200 миллиардов тенге из ЕНПФ под видом оплаты стоматологических услуг. Средства выводились через фиктивные схемы с участием частных клиник.

В "Отбасы банке" также отметили системные злоупотребления при оформлении заявок на оплату стоматологических услуг. Многие клиенты из разных регионов страны предпочитали проходить лечение именно в стоматологических клиниках Атырау.

С 2021 года по август 2025 года через платформу enpf-otbasy.kz было проведено 795 424 транзакции на сумму 757 миллиардов тенге только по стоматологическим услугам. Более 222 миллиардов тенге ушли в топ-20 клиник, половина из которых расположена в Атырау, остальные - в Алматы и Астане. Известно, что только в одну из клиник в Атырау было направлено 22,9 миллиарда тенге пенсионных излишков от граждан.

В связи с выявленными нарушениями с 15 сентября в Казахстане приостановили приём заявлений на использование пенсионных накоплений на стоматологические услуги. Позже в банке была названа дата, когда пенсионные накопления снова можно будет использовать.