Какие переводы казахстанцев за границу будут считаться подозрительными? Узнайте о новых правилах

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка выпустило проект постановления, согласно которому трансграничные денежные переводы и платежи физических лиц, превышающие сумму 500 тысяч тенге, будут классифицированы как подозрительные. Это решение направлено на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, и с финансированием террористической деятельности.

В список операций и банковских продуктов, которые могут представлять повышенный риск отмывания денег и финансирования терроризма, вошли следующие:

- Инновационные продукты и новые деловые практики, включая новые механизмы передачи данных и технологий, которые уже внедрены или разрабатываются.
- Персонализированные банковские услуги.
- Денежные переводы и платежи, осуществляемые без использования банковских счетов.
- Торговое финансирование.
- Сейфовые услуги и аренда ячеек для хранения ценных бумаг и других активов.
- Управление имуществом на доверительной основе.
- Брокерские услуги на международных финансовых рынках.
- Кастодиальные услуги.
- Использование электронных денег, если банк-эмитент не управляет системой данных денег.
- Предоплаченные и корпоративные платежные карты.
- Операции с чеками, включая дорожные чеки.
- Взаимодействие с иностранными финансовыми организациями по счетам.
- Операции с иностранной наличной валютой через обменные пункты.
- Платежи и трансграничные переводы, превышающие 500 000 тенге.

Подозрительными будут считаться операции, которые вызывают сомнения в происхождении средств или имущества, указывая на их возможную связь с преступной деятельностью или попыткой легализации таких средств, либо их использование для финансирования терроризма или иной незаконной деятельности.