В Костанайской области раскрыта схема нелегального микрокредитования на 100 миллионов тенге

В Костанайской области была раскрыта схема нелегального микрокредитования, сообщает Агентство по финансовому мониторингу. С 2020 года местный житель, не имея лицензии, выдавал займы под высокие проценты и залог через онлайн-платформы.

Чтобы скрыть незаконную деятельность, он включал в договоры завышенные суммы, достигающие 100 процентов годовых, уже с учетом заранее начисленных вознаграждений. В результате общая сумма незаконно выданных займов превысила 100 миллионов тенге.

Долговая ловушка для граждан

По информации АФМ, пострадавшими стали обычные граждане, которые, в поисках срочной финансовой помощи, оказывались в кабальных условиях с высокими процентами и угрозой потери имущества.

Легализация доходов через фиктивный бизнес

Для сокрытия источников доходов подозреваемый привлек знакомого бухгалтера. Вместе они зарегистрировали фиктивное индивидуальное предпринимательство, оформляя деятельность автосервиса, который на самом деле не функционировал. С доходов регулярно оформлялись фискальные чеки, что создавало видимость легальности.

Таким образом, было легализовано более 60,6 миллиона тенге, полученных от незаконной деятельности. Судом наложен арест на квартиру подозреваемого и денежные средства на его счетах на сумму 28 миллионов тенге. Расследование продолжается.

Посмотреть эту публикацию в Instagram

Публикация от QR QMA / АФМ РК (@afm_rk)

Ранее в Алматы была пресечена деятельность финансовых пирамид, которые убеждали вкладчиков инвестировать в проекты под предлогом получения высокой прибыли от просмотров трейлеров. Проект состоял из 9 уровней, а средняя сумма вклада составляла 225 тысяч тенге, оплата принималась только в криптовалюте.